银行对账单包括流水和回单_贷款银行流水的三大忌

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：2小时前

银行对账单包括流水和回单

出纳初体验：银行流水录入那些事儿作为财务职场新人，每天都在各种财务数据和流程中摸索前行。今天，我想和大家分享一下我最近在银行流水录入方面的一些经历和反思。前几天，主管突然让我打印银行流水并登记，我心里还犯嘀咕呢，不是已经录过收付款信息了吗？不过，我还是按照要求开始了工作。我使用的是金蝶系统，在录入银行流水的过程中，我遇到了一个大问题——借贷双方的金额似乎有些不对劲。在我记忆中，银行存款是属于资产的，所以借方应该是收款，贷方应该是支出。可是，在录入时，系统却提示首笔余额不等于上一期银行对账单的末笔余额。我一时之间有些懵，这到底是怎么回事呢？我赶紧去找主管询问情况。主管耐心地给我解释了收款单和银行流水的关系。原来，我之前录入的收付款信息已经包含了部分银行流水内容，而主管让我重新录入的，是那些之前没有被系统捕捉到的信息。同时，主管还强调，银行流水摘要一定要按照银行回单来填写，这样才能保证数据的准确性和完整性。在主管的指导下，我删掉了之前误录入的内容，重新开始了银行流水的录入工作。这次，我更加仔细地核对每一笔数据的准确性，确保借贷双方的金额无误。经过一番努力，我终于完成了银行流水的录入工作。回顾整个过程，我深刻体会到了作为出纳的细致和严谨。每一笔数据都关乎到公司的财务状况，容不得半点马虎。同时，我也意识到，在工作中遇到问题时，一定要及时向主管请教，不能盲目行事。通过这次经历，我更加坚定了自己的信念：作为财务职场新人，我要不断学习和提升自己的专业技能，争取早日成为能够独当一面的财务精英。希望我的分享能够对大家有所帮助，也欢迎大家在评论区留言交流哦！

会计工作关键环节概述最近新入职的会计姐妹应该很多，刚开始上班的时候很多工作内容都不知道，一直追着问问问会让人烦，真的很需要一些经验支持。本人也是从会计助理慢慢走过来的，稍微多了一点经验。会计这东西真不能一蹴而就，得慢慢积累，学基础，练实操，上岗了慢慢摸索细节。下面给大家简要概述会计工作的几个关键环节： - ✔每个月初首要任务是登录财务软件，导入并核对银行对账单，确保账户资金准确无误。 . ✔登录财务软件或者直接去银行，获取并打印上月的银行流水及回单，为后续记账做准备。 - ✔回单分类整理，区分收入与支出，为后续录入系统打下基础。 - ✔整理好的回单要依次录入收入与支出的会计分录，并核对银行存款余额与系统记录是否一致。 - ✔销售发票不能忘记，准确记录当月销售收入，确保收入确认无误。 - ✔通过采购发票及入库单，确认采购入库成本，确保成本记录准确。 - ✔严格审核费用发票，包括员工报销等，将费用合理归类并录入系统，同时关注预付账款的冲减情况。 - ✔每个月末进行增值税结转，将销项税与进项税转入应交增值税科目，确保税负计算准确。 - ✔税务系统要一直登陆，进行进项发票勾选与比对，确保应交增值税与系统记录相符。 - ✔准备好计提并申报附加税，同步完成税务系统的增值税申报，减少误差。 - ✔销售收入计提印花税，按时完成税务系统的印花税申报。 - ✔计算固定资产折旧及待摊费用摊销，确保资产与费用记录准确。 - ✔完成产品进销存核对，准确结转销售成本。 - ✔将当期损益结转至本年利润，确保利润计算无误。 - ✔生成财务报表及科目余额表，同步完成税务系统的财务报表申报。 - ✔还有年初年末节假日很多会有很多额外的工作，记得提前把日常工作做好，要不然很容易积压加班 - 会计工作的基本流程就是这样，对于刚接触这个行业的新人来说，还是要提前熟悉实操，加上工作中积累经验，提升自我。

🌟4大热门代账软件推荐，轻松管理财务！ 1️⃣ 易代账易代账是一款功能全面、操作简便的代账软件，特别适合代账公司和个体户使用。它支持全流程管控体系，可以解决手工EXCEL帐本电子化问题，提高工作效率。易代账还支持直连农业银行等银行系统，方便实时获取银行对账单及回单。主要功能包括代账工作台、一键报税、一键取票等，操作简单，实用性强。 2️⃣ 亿企代账亿企代账是一款基于移动端的代账软件，适用于各类企业管理及财务处理。它支持会计核算、票据管理、财务分析等功能，并提供完善的报表输出和税务申报功能。该软件操作简单、界面美观，适合不同用户的需求。 3️⃣ 大账房大账房是一款适用于中小企业的代账软件，功能全面，除了基本的会计核算和税务申报外，还支持人员管理、库存管理、客户管理等功能。它可满足企业日常运营与管理的需求，是一款非常实用的代账工具。 4️⃣ 账无忧账无忧是一款以简单易用为特点的代账软件，主打功能包括流水账管理、报表输出、税务申报等。非常适用于个体工商户和小型企业，操作简单，用户友好。

📊会计新手必看：快速成长的秘诀 👋 刚踏入会计行业的你，是否感到迷茫？别担心，这里有一些实用的建议帮你快速上手！ 1️⃣ 📖 首先，查看往期会计凭证是关键。通过观察一个季度的会计凭证，你能对公司的业务有大致了解。 2️⃣ 📈 接下来，掌握做账的基本流程至关重要。从收入、进项、银行、费用到税金计提，每一步都不能少。 3️⃣ 📅 每月1-3日，登录开票系统认证进账发票，并打印上月对账单及回单流水。 4️⃣ 📊 每月1-10日，根据发票和原始凭证录入做账系统，生成财务报表。 5️⃣ 📧 每月10日左右，完成税务申报纳税，并通知老板需缴纳的税款。 6️⃣ 🔍 每月10-15日，检查税务申报情况，确保税款足额缴纳，并完成财务基本工作。 7️⃣ 🗂️ 每月25日左右，按照流水匹配发票的回来情况，催促发票的收回。 8️⃣ 📖 每月月末，统计销项和进项发票情况，计算本月应缴纳的增值税额。 💪 通过这些步骤，你不仅能快速成长为一名优秀的会计，还能在工作中找到乐趣和成就感！加油！

出纳日常：国企“财神爷”的工作全解析每个企业都有一个极其重要的岗位，那就是出纳。作为传统财务的起点岗位，我也实实在在在国企任职过开始财务职业之路，为之后的会计生涯夯实基础。对于国企而言，这个关键岗位很重要，因为一分一毫就是关乎到国有资产，对出纳的要求更多是看重稳定性、风险意识、知根知底、品行端正、信得过。老板们都会笑称出纳是“财神爷”，因为出纳关系到公司的日常收入、支出，与💰打交道。出纳更是公司把控风险的最后一环。那说说国企出纳的日常吧： 1.日清月结，根据每日的银行流水，完成金蝶Eas出纳日记账，月结时打印银行对账单🏦，完成货币资金汇总表和余额调节表。 2.支付工作，就是跑银行出钱🏃。因为国企对网银开通和网上支付有所限制，所以大部分企业是没有开通网上支付功能的~每到发工资的日子，各个部门的同事都会找我们问：发工资了吗发了吗，帮我报销了吗。这个时候出纳的存在感特别足。 3.管理印鉴卡和票据、各种银行业务单、基本户、一般户开户的资料；负责联系银行客户经理，办理开户、印鉴变更、办理营业执照变更之类的。 4、整理每日打印的回单粘贴到相关的原始凭证处，交给会计做账。会计凭证多漂亮，出纳就有多用心。 5、把付款前最后一道审核关，对付款信息发票信息再核查，打印电汇单，找老板们盖印鉴。 6、协定存款、定期存款、结构性存款等各银行比价谈判，为公司选择和争取更合适的资金配置和使用方案，并提请领导批准。（谁说财务不是创收部门，好的财务会盘活闲置资金，保值增值，给公司增加利息，一年下来多招些人的人工不是问题~） 7、公务卡管理和报销。现在国企已推行公务卡报销，减少现金支出。当时初推行，是由财务部牵头制定公司的银行卡管理制度，贯宣、执行落实。 8、还有各项根据企业特色、性质而需要开展的工作。比如我们就有过开立工人工资专户、项目专户、履约保函之类的。 9.还有上级单位开展的各项统计、内部自查、交叉审计之类的。 10.与业务部同事打交道，日常需要催收对账。开票开收据。大家以为出纳很悠闲很轻松，但其实并不是想象中在办公室喝茶看报发脾气，也有像可爱勤劳又脾气好的小姐姐👸。但至于为啥大家都觉得出纳脾气坏，可能是报销的人流程乱来，附件和签名不齐，说来话去都不听🙉还埋怨，就烦了。

公司银行对账，轻松搞定！ 📌 每个季度，公司银行基本户都需要进行一次对账，以确保账户信息的准确性。以下是详细的操作步骤： 1️⃣ 登录企业网银：首先，登录平安银行的企业网银系统。 2️⃣ 进入查询中心：在网银界面中，点击“查询中心”，然后选择“银企对账”。 3️⃣ 进行对账：点击“对账”按钮，核对银行账单与实际交易是否相符。如果相符，选择“相符”并完成对账。 4️⃣ 打印银行回单：点击“电子账单”，选择“电子回单”，然后点击“历史明细回单”。选择账号和交易起止日期（建议选择整月或整季度），点击“打印回单”并下载。 5️⃣ 打印银行对账单：在“查询中心”中，点击“账户查询”，然后选择“交易明细查询”。选择历史交易和日期，点击“下载”。 6️⃣ 注意事项：每年1月、4月、7月和10月都需要进行对账。即使本季度银行没有流水，也需要进行对账，否则网银功能可能会受限。 7️⃣ 下载和打印：银行回单和对账单需要每月下载并打印，交给记账会计入账。 8️⃣ 操作方式：以上操作需要通过电脑版银行网站进行，也可以通过企业手机银行对公功能在手机app上完成对账操作。 📊 通过这些步骤，您可以轻松完成银行对账，确保公司账户信息的准确性。

工行6.0，回单查询还要跳转PC？💻 最近工行企业手机银行6.0版本更新了，APP端显示全新改版，我满怀期待地打开试试，结果真是让我一言难尽。先说说APP端的功能吧，能查询电子回单了，PDF回单查询功能总算有了，这点还算是个进步。历史明细查询也有，对于咱们财务人员来说，查查流水还是方便的。但是，你们有没有发现，APP端的界面功能布局简直乱七八糟？常用功能都藏到“更多”里面去了，找得我眼睛都花了。再来说说PC端，我插入工行U盾后，想查询电子对账单，结果得跑到“文件异步下载”里面去找文件，还得等工行那个“处理中”的字样消失。这操作流程，真是让人摸不着头脑。我花钱买了U盾，享有最高权限，结果最基本的电子对账单功能都查不了，这合理吗？我就纳闷了，工行企业手机银行的产品设计是咋想的？既然6.0版本都搞出来了，还给了U盾最高权限，那为什么不把电子对账单功能也放在APP端呢？让咱们财务人员随时随地都能查，这多方便啊！开发APP确实不容易，需要优化和测试，这点我理解。但是，产品设计得与咱们用户最基础的使用相适应吧？不能咱们想要个电子对账单，还得在PC端和APP端之间来回折腾吧？工行啊工行，你们的企业手机银行还得好好琢磨琢磨，别光顾着改版，把咱们用户的需求给忘了。希望下次更新能给我们带来更多的惊喜，而不是这样的“惊喜”。

会计实操全流程📚新手必看避坑指南 ### 基本流程 📊 收集资料 📋 银行对账单及银行回单：由出纳提供。付款的原始单据（如报销发票）：由出纳提供。增值税发票：会计日常收集保管。工资表和五险一金缴纳明细表：由人事提供。折旧、摊销明细表：由会计编制。税金及附加计提明细表：由会计编制。成本核算表：根据相关部门提供明细归集和分配。记账凭证 📄 根据审核后的出纳整理的各种付款原始凭证，通过财务软件编制记账凭证。月末作计提、摊销、结转记账凭证。结账、对账、监盘，确保账证相符、账账相符、账实相符。编制会计报表，并进行财务分析说明。将记账凭证装订成册，妥善保管。做账顺序 📅 根据银行流水登记入账。根据销售发票及其他确认收入资料确认收入。根据进项税发票及其他费用类发票登记成本、费用。结转销项税额和进项税额。计提税金、折旧和摊销。根据工资表、五险一金缴纳明细表等计提工资及五险一金。结转归集和分配的成本。月末结转损益。做账前需要收集的资料 📑 银行对账单及银行回单：出纳提供。付款的原始单据（如报销发票）：出纳提供。增值税销项税发票和进项税发票：会计日常收集保管。工资表和五险一金缴纳明细表：人事提供。折旧、摊销明细表：会计编制。税金及附加计提明细表：会计编制。成本核算表：根据相关部门提供明细归集和分配。通过以上步骤，你就能轻松掌握会计每月的做账流程啦！🎉

会计每月工作清单会计每月工作顺序 1、每月1--3日打印公司名下所有对公账户回单及对账单(包括基本账户和一般户) 2、每月1日登录开票系统或者电子税局，汇总发票进项销项，开始纳税申报，如果有税盘先抄税清盘 3、每月1-10日将整理好的进销项发票、费用票以及回单对账单录入做账系统，生成财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表) 4、每月10日左右完成纳税申报工作，并及时通知老板需要缴纳的税款 5、每月10-15日检查所有税种是否已全部申报，开票盘是否已完成清卡操作，税款是否已全部缴纳 6、每月16-24日主要是凭证装订及日常工作 7、每月25日左右按照银行流水匹配发票的回来情况，催促发票的收回 8、每个月5日-25日: 社保每个月25日前申报，月底前扣缴 9、每个月5日-25日: 公积金每个月25日前汇缴，月底前扣款，如果当月没有扣款，下个月汇缴前先补款(比较麻烦，网上申请可能需要等两天) 10、每月月末统计当月进项和销项发票情况，计算本月应缴纳的各税种应纳税额，并提前告知老板，注意税负率

📈会计实习生的高效工作指南 📚 在会计实习期间，学习并模仿向佐的手势不仅能帮助你提升自信，还能让你看起来更加专业。🤔 📅 每月工作安排： 1️⃣ 1日：登录开票系统或电子税局，汇总发票进项销项，开始纳税申报。 2️⃣ 1-3日：打印公司名下所有对公账户回单及对账单。 3️⃣ 1-10日：整理进销项发票、费用票及回单对账单，录入做账系统，生成财务报表。 4️⃣ 10日左右：完成纳税申报，及时通知老板税款情况。 5️⃣ 10-15日：检查所有税种申报情况，确保开票盘清卡操作完成，税款已缴。 6️⃣ 16-24日：进行凭证装订及日常工作。 7️⃣ 25日左右：根据银行流水匹配发票回收情况，催促发票收回。 📚 学习资源推荐： 1️⃣ 《玩的就是会计》 2️⃣ 《老陶的会计实务经验》 3️⃣ 《火眼金睛读财报》 4️⃣ 《小艾上班记》 5️⃣ 《公司理财》 6️⃣ 《让数字说话》 7️⃣ 《聪明的投资者》 8️⃣ 《学会提问》 9️⃣ 《精准表达》 💡 优质课程平台： 1️⃣ 我要自学网 2️⃣ 网易公开课 3️⃣ 中国大学MOOC 4️⃣ 小破站 5️⃣ 会计云课堂 6️⃣ 知了课堂 💼 办公技能提升：学Word—一周进步学Excel—Excel技巧通学PPT—旁门左道学实操—加图会计